A Caixa Econômica Federal continuou no processo de desacelerar a oferta de crédito no primeiro trimestre deste ano, segundo Márcio Percival, vice-presidente de Finanças e Controladoria da instituição. A carteira ampliada do banco cresceu 33,1% ante um ano, para R$ 519,8 bilhões.

"Conforme o nosso planejamento, seguimos no processo de desaceleração da carteira. O patamar de crescimento de 37% visto ao final de 2013 hoje está em 33,1%. Estamos buscando o guidance no final do ano de alta de 20% a 22% no crédito", explicou Percival.

O ritmo de expansão atual da carteira de crédito da Caixa, segundo Percival, aproxima cada vez mais o banco do aumento vista no mercado. O foco para 2014, conforme ele, é consolidar a instituição nas áreas de crédito para infraestrutura, imobiliário e consignado (desconto em folha), sendo que os dois últimos segmentos têm atraído muito os competidores privados em meio ao baixo risco e oportunidade de fidelização.

"Estamos dando foco nessas três carteiras, que somadas representam 70% do total dos empréstimos. Queremos consolidar a nossa posição nestes segmentos, nos quais a concorrência também está focando muito", ressaltou Percival.

No segmento habitacional, a carteira da Caixa, que é líder neste setor com share de 67,6%, somou R$ 284,3 bilhões de janeiro a março, aumento de 29,1% em um ano. Em contratações foram R$ 26,6 bilhões. Foram cerca de 6 mil contratos por dia, no valor médio de R$ 72,7 mil, o que representa uma contratação diária média de R$ 428,3 milhões.

Infraestrutura

Já os empréstimos voltados à infraestrutura cresceram 50,9% ao final de março ante um ano, para R$ 39,8 bilhões. Para este ano, a expectativa da Caixa é liberar mais R$ 22 bilhões para o setor de infraestrutura além dos R$ 10 bilhões emprestados até maio. Há ainda outros R$ 10 bilhões a serem investidos neste segmento via o FI-FGTS, fundo de investimento, criado em 2008 com recursos das aplicações do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS).

O crédito comercial alcançou saldo de R$ 180,6 bilhões, com crescimento de 35,3% em relação a março de 2013. Já as contratações totalizaram R$ 62,7 bilhões. Um dos destaques é a elevação do crédito consignado de 30,3% em 12 meses, que registrou saldo de R$ 48,9 bilhões, com volume contratado de R$ 8,2 bilhões. A participação da Caixa neste segmento alcançou 21,1% em março de 2014, uma evolução de 3,0 pontos porcentuais em um ano.

Inadimplência

A inadimplência da Caixa, considerando os atrasos acima de 90 dias, deve voltar a recuar no segundo trimestre deste ano, segundo Percival, a despeito do aumento visto nos três primeiros meses. Os calotes foram a 2,6% ao final de março, aumento de 0,3 ponto porcentual ante dezembro.

O índice de inadimplência da Caixa voltou a subir no primeiro trimestre após ter recuado em dezembro pela primeira vez em cinco trimestres seguidos. Segundo Percival, os calotes no período ficaram abaixo das expectativas da Caixa e foram impactados por fatores sazonais de início de ano e ainda pela redução da carteira de grandes empresas de 3% no período. Ele lembrou que, por orientação do seu controlador, o governo, o banco tem se focado mais na pequena e média empresa e que essa estratégia tem reflexo na qualidade dos ativos.

"A inadimplência no primeiro trimestre veio abaixo da nossa expectativa, mas está dentro do nosso planejamento. Ao longo de 2014, esperamos que os calotes caminhem para um patamar menor", afirmou Percival.

O executivo destacou ainda que a qualidade dos ativos da Caixa está "alta" em relação ao mercado, com os clientes de perfil AA a C respondendo por 92,4% da carteira total do banco.

As despesas com provisões para devedores duvidosos, as chamadas PDDs, cresceram 19% no primeiro trimestre ante um ano, segundo Percival. O aumento, conforme ele afirmou, ficou abaixo não só da expansão da carteira de crédito ampliada do banco no período, de 33,1% em um ano, como também do avanço das receitas financeiras de crédito, de 46,4% na mesma base de comparação.

"Nosso crescimento (em crédito) tem se apoiado nas carteiras de infraestrutura, habitação e consignado que juntas respondem por 70% do total. São segmentos de baixo risco e, por isso, não têm o porquê imaginarmos que as despesas com PDDS possam crescer de maneira atípica em 2014", explicou Percival.

A Caixa anunciou nesta quarta lucro líquido de R$ 1,5 bilhão no primeiro trimestre de 2014, o que representa um aumento de 15,3% em relação ao mesmo período do ano passado.

O CespeUnb, instituição responsável pela organização do concurso público da Caixa Econômica Federal (CEF), tornou público os horários e locais onde os candidatos farão as provas. Confira AQUI. Os exames serão realizados no próximo domingo (30).

Para o cargo de técnico bancário novo, os concorrentes devem possuir o certificado do ensino médio completo, expedido por instituição de ensino reconhecida pelo Ministério da Educação (MEC), Secretarias ou Conselhos Estaduais de Educação. A remuneração é de R$ 2.025,00. Nos exames, serão exigidos conhecimentos de língua portuguesa, básicos e específicos.

Quanto aos cargos de nível superior, há oportunidades para engenheiros e médicos e as fases de avaliação terão provas objetivas e discursivas sobre conhecimentos básicos e específicos. De acordo com o edital do concurso, para os cargos de engenheiro, o interessado deve ter certificado de conclusão ou diploma, devidamente registrado, de curso de nível superior na engenharia preterida, reconhecido pelo MEC, secretarias ou conselhos estaduais de educação e registro no respectivo conselho de classe. O salário inicial é de R$ 8.041.

Para as vagas de médico do trabalho, os requisitos são o diploma de conclusão de curso de graduação em medicina, fornecido por instituição de ensino reconhecida pelo MEC, registro no Conselho Regional de Medicina (CRM), e certificado de conclusão de curso de especialização em Medicina do Trabalho, ambos registrados até a data de admissão. A remuneração é de R$ 4.021.

Em Pernambuco, para função de técnico bancário novo, deverão ser convocados 515 candidatos aprovados. Eles atuarão nas cidades de Recife, Petrolina e Caruaru. Outras informações sobre o concurso podem ser conseguidas pelo site da organização da seleção.

A Caixa Econômica Federal foi responsável por 54% da captação líquida da indústria de fundos de investimento em 2013. Citando dados da Associação Brasileira de Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais (Anbima), o banco informou ter captado R$ 34 bilhões no ano passado. A instituição fechou 2013 com patrimônio de R$ 214 bilhões sob sua administração, 8,68% do mercado. A base de clientes cresceu 44% em relação a 2012, ultrapassando 1 milhão de cotistas.

Quarta colocada no ranking geral, a Caixa é líder no segmento Regimes Próprios de Previdência Social (RPPS), com participação de 42,9%, e vice-líder no segmento Varejo (20,13% de marketshare).

"As estratégias de lançamento e de reposicionamento adotadas no decorrer do ano passado mostraram-se adequadas, no sentido de acompanhar as tendências da indústria frente às mudanças no cenário econômico", disse o vice-presidente de Gestão de Ativos de Terceiros da Caixa, Marcos Vasconcelos.

Segundo o banco, a captação foi concentrada nos fundos DI e Renda Fixa, R$ 15,4 bilhões e R$ 12,4 bilhões, respectivamente. Fundos de ações e de participações representaram cerca de 16% do total.

A Caixa Econômica Federal anunciou o lançamento do seu primeiro fundo de investimento de crédito com objetivo de investir no setor de infraestrutura. O objetivo do banco é, conforme nota à imprensa, levantar R$ 100 milhões junto a investidores superqualificados, com investimentos superiores a R$ 1 milhão.

O fundo da Caixa, batizado de Caixa FI Crédito Privado Renda Fixa Infraestrutura I, visa aplicar os recursos captados em ativos que atendam às condições da lei 12.431/2011, que concede incentivos fiscais para investimentos em infraestrutura, principalmente, debêntures incentivadas de infraestrutura. Com isso, os investidores que aportarem recursos neste fundo poderão se beneficiar da redução da alíquota de Imposto de Renda sobre os rendimentos, que será igual a zero para pessoa física e 15% para jurídica.

"A criação do Fundo permitirá ao investidor contribuir com o crescimento nacional, uma vez que os projetos serão destinados à melhoria de rodovias, portos, ferrovias, aeroportos, telecomunicações, saneamento e energia", avalia o superintendente nacional de Fundos de Investimentos Especiais da Caixa, Cassio Viana, em nota à imprensa.

A gestora de recursos da Caixa, com R$ 453 bilhões em recursos de terceiros sob sua administração, é a quarta maior do Brasil, conforme a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima).

O empréstimo de R$ 400 milhões da construtora naval OSX com a Caixa Econômica Federal tende a ser renovado, disse uma fonte com conhecimento do assunto. A Caixa não recebeu ainda a confirmação da garantia, mas, segundo a fonte, as negociações evoluíram durante o fim de semana, o que indica a possibilidade de extensão da data de vencimento do empréstimo.

O empréstimo é garantido por fiança bancária do Santander e venceu no sábado,19. Como o vencimento se deu no fim de semana, o prazo final para o cumprimento da obrigação ou sua renovação era a segunda-feira, 21. O Santander se mantinha resistente em prestar fiança à companhia de Eike Batista. As informações são do jornal O Estado de S. Paulo.

A diretoria da Caixa Econômica Federal ganhou mais uma vice-presidência. A instituição agora terá 12 vice-presidências. A presidência da República nomeou Gilberto Magalhães Occhi, até então superintendente da Caixa, para exercer o novo cargo. O decreto de nomeação está publicado no Diário Oficial da União (DOU) desta quarta-feira, 25. Segundo informações da assessoria da Caixa, a vice-presidência de Governo e Habitação foi desmembrada em duas. Occhi ficará responsável pela parte de Governo.

A Caixa Econômica Federal ampliou a abrangência do Construgiro, linha de crédito destinada à antecipação do fluxo de recebíveis de empresas da construção civil e incorporadoras. A partir de agora o produto também atenderá empresas que atuam no ramo de loteamentos. Para este ano, o orçamento é de R$ 2 bilhões.

O novo Construgiro possibilita ainda, por meio de uma análise prévia, a sinalização do limite de crédito sem a necessidade de internalização dos recebíveis na Caixa. De acordo com a instituição, a empresa passa a saber o valor aproximado do crédito a que terá acesso antes de trazer a sua carteira de recebíveis para o banco. O prazo máximo de financiamento é de 60 meses e a taxa de juros a partir de 1,00% ao mês. A linha de crédito permite antecipar até 80% do valor das parcelas dos recebíveis imobiliários.

Em nota, o vice-presidente Corporativo da Caixa, Geddel Vieira Lima, afirmou que o produto reforça o apoio ao mercado imobiliário. "Pelo seu efeito multiplicador em diversos setores, o segmento tem se apresentado como um dos motores do crescimento do País", disse.

A exposição das empresas X, do empresário Eike Batista, no mercado financeiro está concentrada em cinco bancos brasileiros, de acordo com relatório do Bank of America Merril Lynch, enviado a clientes.

Os estatais Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) e Caixa Econômica Federal estão entre as principais com R$ 4,888 bilhões e R$ 1,392 bilhão, respectivamente.

Em seguida estão os privados Bradesco, Itaú Unibanco e BTG Pactual. Juntos, conforme cálculos dos analistas Alessandro Arlant, Anne Milne e Roy Yackulic, esses bancos somam exposição de mais de R$ 9,4 bilhões às empresas do grupo X.

Eles destacam, no relatório, que os números estão baseados nos balanços do primeiro trimestre deste ano e são apenas uma visão parcial da exposição global das empresas X aos bancos brasileiros.

“As informações e a divulgação das mesmas são pobres e, por isso, é tão difícil avaliar o tamanho da exposição dos bancos em relação às empresas X uma vez que ele pode estar subestimado”, avaliam os analistas.

Eles lembram que o fato de o grupo EBX, holding que concentra os negócios de Eike Batista, não ter capital aberto e, por isso, não divulgar informações sobre suas dívidas totais, dificulta uma análise mais apurada sobre o risco X para os bancos.

Além disso há, conforme atentam Arlant, Anne e Yackulic, títulos de dívidas, como debêntures, por exemplo, que não são contabilizadas na linha de empréstimos dos balanços das instituições bancárias e garantias concedidas.

Os analistas destacam ainda que Bradesco (R$ 1,252 bilhão) e Itaú Unibanco (R$ 1,235 bilhão) têm uma exposição semelhante ao grupo X, representando 1,3% e 1,4% do seu capital, respectivamente.

As informações são do jornal O Estado de S. Paulo.

Uma longa busca terminou nesta terça-feira para o Flamengo, que anunciou a Caixa Econômica Federal como sua principal patrocinadora para a temporada. O acordo firmado com o banco valerá R$ 25 milhões por um ano, com opção de renovação até o fim do mandato do presidente Eduardo Bandeira de Mello, em 2015. O contrato ainda precisa ser aprovado pelo Conselho Deliberativo. Mas, como o órgão tem maioria da situação, é provável que não haja problema para oficializar o negócio.

"A camisa do Flamengo é a de maior valorização no futebol brasileiro, com um total de R$ 73 milhões (anuais)", destacou Luiz Eduardo Baptista, vice-presidente de marketing rubro-negro, referindo-se aos acordos com a Adidas (35,6 milhões em média por ano), da Peugeot (R$ 10 milhões em média) e da Tim (R$ 2,5 milhões).

Baptista fez questão de reforçar os números para refutar que o clube tenha assinado um contrato inferior ao da Caixa com o Corinthians, de R$ 30 milhões anuais. "Ainda há as variáveis do contrato."

A Caixa estampará sua logomarca na parte da frente do uniforme, com a Peugeot passando este mês para as costas. Um "X" também ficará no calção e nos ombros. O acerto entre o banco e o clube carioca só foi possível porque a nova diretoria conseguiu negociar as dívidas federais e obter as certidões negativas de débito.

"Esse namoro começou no dia 3 de janeiro. A primeira coisa que colocamos na mesa são as questões legais, as certidões. No início, não acreditava que chegaríamos em maio com isso resolvido", explicou Clauir Luis Santos, diretor executivo da Caixa. "É uma parceria para muitos anos. O contrato do Flamengo é idêntico ao do Corinthians, de 12 meses, renovável por mais 12."

Os dirigentes rubro-negros ainda tentam negociar um patrocinador para as mangas da camisa.

O diretor de futebol Paulo Pelaipe espera anunciar oficialmente em breve a contratação do atacante Marcelo Moreno. O Flamengo aguarda apenas a solução para uma pendência entre o jogador e o Grêmio.

O clube confirmou o acerto com o meia-atacante Bruninho, do Atlético Sorocaba, por empréstimo. "O Bruninho está bem encaminhado, ele já tem um pré-contrato assinado. O caso do Moreno está 99,9% certo", disse o vice-presidente de futebol Wallim Vasconcelos.